Stabila utdelningsaktier i USA – Dividend Aristocrat

Amerikanska aktier med stabil utdelningshistorik

I ett tidigare blogginlägg skrev jag om aktierna med högst utdelning i Sverige 2016. Där skrev jag om att utdelningen över en lång tid har stor påverkan på den totala avkastningen på en aktie. Det är inte alltid den aktie med högst direktavkastning för tillfället som är bäst. Istället kan bolag som har haft en lång utdelningshistorik vara intressanta. Om de dessutom har höjt sin utdelning och att det finns indikationer på att den kan fortsätta växa blir de ännu mer intressant.

I USA finns det aktier som man kallar för  “Dividend Aristocrats”. Det är en samling bolag som höjt utdelning i minst 25 år i rad. Att de kunnat höja utdelningen under så lång tid är ett kvitto på bolagens stabilitet. Det bör också vara en större sannolikhet för att bolagen också i framtiden höjer sina utdelningar då detta säkerligen är något som lockar till sig investerare.

Att investera i dessa bolag har varit en bra strategi.  De senaste året har indexet S&P 500 Dividend Aristocrats gett avkastning på -0,5 procent medan det breda indexet S&P 500 har gett en avkastning på drygt -5,7 procent.

Men även på längre tidsperioder är det samma trend. De senaste fem åren har indexet S&P 500 Dividend Aristocrats gett en årlig avkastning på ca 14 procent. Det kan jämföras med det breda indexet S&P 500 som har gett en avkastning på drygt 10,4 procent per år under samma period.

Dividend Aristocrats

Här är listan över bolagen som kallas “Dividend Aristocrats”. Listan nedan är hämtad från Topyields (29/2) men finns också flera andra sidor som visar listan över bolagen.

Källskatt

Om du förväntar dig stora utdelningar från utländska bolag kan det vara bra att tänka på vilket konto du har. När du får utdelning från ett bolagen i utlandet, kan du behöva betala skatt dels i Sverige och dels i företagets hemland, beroende på vilket konto du har. Eftersom utdelningar i nuläget är skattefria på investeringssparkonto och kapitalförsäkringar kan du via avräkning få tillbaka den skatten.

I en kapitalförsäkring är det inte du som är ägare till värdepapperna. I praktiken är det banken (egentligen försäkringsbolaget) som du handlar via som äger de värdepapper du har i försäkringarna. De försöker alltid få tillbaka all skatt som dragits vid utdelning, för att sedan få tillbaka pengarna till din försäkring. Om du har betalat utländsk källskatt på ett investeringssparkonto beräknar Skatteverket hur mycket avräkning för utländsk skatt som du kan få. Men det finns regler som är bra att känna till. Om du har ett underskott av kapital, många har säkert ett bolån, så får du avräkning med som mest 500 kronor.  Det innebär att om du har mer än 3 333 kr i utdelningar från andra länder till din ISK får du inte tillbaka all källskatt, om den utländska källskatten är 15 procent. Men det finns också mer att tänka på. Läs mer om hur du beskattas på utländska utdelningar på Nordnets länk här och på Skatteverkets hemsida här.

Sparhälsningar,

Jocke Bornold, Sparekonom på Nordnet, som du kan följa på Twitter här.

*Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar.