Hur hanteras konton på Nordnet vid dödsfall?

För tjänstepension, privatpension och kapitalpension så tillfaller kapitalet förmånstagare om kund går bort (förutsatt att kund inte aktivt valt bort återbetalningsskydd och att förmånstagare finns). En pension betalas alltså inte ut till dödsboet via bouppteckningen.

Förutsatt att förmånstagare finns och att återbetalningsskydd inte valts bort

Då kommer motsvarande konto öppnas upp för förmånstagaren på Nordnet. Förmånstagare får alltså en ersättningsförsäkring som motsvarar ursprungsförsäkringen, som också kommer utbetalas som en pension.

• Om pensionen inte har börjat betalas ut när den försäkrade går bort, får förmånstagaren möjlighet att välja följande: när utbetalningen ska starta, utbetalningstid, utbetalningsfrekvens, försäkringsform samt kontonummer för utbetalningen. Förmånstagaren kan alltså välja att skjuta upp utbetalningen till framtiden eller få pensionen utbetald så snart som möjligt.

• Om pensionen redan är under utbetalning när den försäkrade går bort, ärver förmånstagaren den befintliga utbetalningsplanen. Om pensionen däremot har betalats ut i minst fem år vid tidpunkten för dödsfallet, kan förmånstagaren välja att ändra utbetalningstiden eller ansöka om del- eller helåterköp.

För att skifta pensionskontona
Anhörig eller någon närstående med god kunskap om den avlidnes släktförhållanden behöver fylla i en dödsfallsanmälan- ett digitalt formulär för att kunna gå vidare med utbetalning av försäkringen och avslut av kontot; Avslut av dödsboets engagemang hos Nordnet (försäkringsprodukter)

Formuläret fylls i digitalt och signeras med BankID. I dokumentet ska det även bifogas dödsfallsintyg och släktutredning från Skatteverket.

I formuläret anger du/ni:

- Försäkringsnummer och depånummer för försäkringen. Detta ska framgå på brevet Nordnet skickade ut.
- Uppgifter för den avlidne, för anhöriga samt för förmånstagare (såsom namn, personnummer, adress, m.m.).
- Bifoga dödsfallsintyg och släktutredning från Skatteverket.
- Starttidpunkt för utbetalning, utbetalningstid, utbetalningsperiodicitet, försäkringsform och kontonummer som pensionen ska betalas ut till.
- Signerar formuläret med Mobilt BankID.

Försäkringsform

Det finns två olika försäkringsformer; fondförsäkring och depåförsäkring. Här kan du läsa om vad de olika försäkringsformerna innebär. Är pensionen under utbetalning när kund går bort, kommer förmånstagaren ärva även försäkringsformen, vilket kommer hanteras av Nordnet på följande sätt;

• Depåförsäkring

  När Nordnet har registrerat dödsfallet säljs eventuella värdepapper av så att kontots värde består av oinvesterade likvider. När skiftet sker så kommer förmånstagaren/-tagarna att få en engångsinsättning av pengar, som de sedan kan investera i aktier eller fonder.
  

• Fondförsäkring

  När Nordnet har registrerat dödsfallet säljs eventuella värdepapper av så att kontots värde består av oinvesterade likvider. När skiftet sker så kommer förmånstagaren/tagarna att få en engångsinsättning av pengar, som Nordnet omedelbart investerar i fonden Nordnet One Balanserad. När kapitalet är investerat så kan förmånstagare byta fonden mot andra fonder i Nordnets utbud, om man inte önskar vara investerad i Nordnet One Balanserad.