Investera i linje med dina värderingar

Som en investerare har du mer makt än du kanske tror. Dina investeringsbeslut kan inte bara påverka din ekonomi utan också spegla dina värderingar. Ett sätt att anpassa din portfölj efter vad du tror på är genom att exkludera, det vill säga att använda dig av så kallad negativ screening.

Så, vad exakt är exkludering? Enkelt uttryckt är det en investeringsmetod där du utesluter företag eller branscher som du anser vara oetiska, skadliga eller oönskade. Tänk på det som att säga “nej” till att investera i saker du inte tror på.

Vilken typ av kriterier pratar vi om?

Möjligheterna är många och beror helt på dina personliga värderingar. Här är några vanliga exempel:

• Fossila bränslen: Exkludera bolag som påverkar klimatet negativt, såsom företag som är involverade i utvinning, bearbetning eller transport av kol, olja och gas.
• Tobak: Exkludera bolag som påverkar folkhälsan negativt, såsom tobak.
• Brott mot mänskliga rättigheter och arbetsrätt: Exkludera företag med dåliga arbetsförhållanden, tvångsarbete eller andra kränkningar av mänskliga rättigheter och arbetsrätt.

Hur fungerar exkludering i praktiken?

Du har flera möjligheter att implementera exkluderingar i din investeringsstrategi:

• Egen analys av aktier: Du kan undersöka enskilda företag och aktivt välja att inte investera i dem som bryter mot dina valda kriterier. Detta kan dock kräva dock tid och ansträngning.
• Välj fonder med kriterier som motsvarar dina värderingar: Många fonder och ETF:er (börshandlade fonder) använder exkludering som en del av sin investeringsstrategi. Dessa fonder anger sina exkluderingskriterier i sina prospekt. I Nordnets filterfunktion för fonder och ETF:er kan du filtrera fram de fonder som passar dig. Du hittar funktionen i vår fondlista och i vår lista för ETF:er och klickar sedan på rullistan ”Oönskade innehav”.

Vilka är fördelarna med exkludering?

• Att anpassa dina investeringar till dina värderingar: Du kan känna dig trygg med vart dina pengar går och säkerställa att de inte bidrar till aktiviteter du ogillar.
• Potentiellt påverka företagsbeteende: Även om en enskild investerares beslut kan verka litet, kan en kollektiv rörelse av investerare som väljer att inte investera i vissa branscher skicka ett kraftfullt budskap till företag och potentiellt uppmuntra dem att anta mer etiska och hållbara metoder.
• Riskhantering: Företag som är involverade i kontroversiella branscher kan möta större regulatorisk granskning eller minskad efterfrågan, vilket kan påverka deras långsiktiga finansiella resultat.

Finns det några nackdelar? Genom att utesluta vissa sektorer eller företag begränsas dina investeringsalternativ, vilket potentiellt kan påverka diversifiering och avkastning. Effekten av detta beror dock på de specifika kriterier du väljer. Om du tar bort många sektorer finns en mindre möjlighet till diversifiering kvar.

Vi ser att kunskapen om att det går att göra medvetna val inom investeringar och sparande, på samma sätt som i exempelvis mataffären, ökar bland sparare. Vi på Nordnet vill göra det enkelt att investera hållbart och i linje med dina värderingar. Genom att exkludera bolag eller sektorer som inte lirar med dina värderingar kan du vara med och göra skillnad.

Lär dig mer om hållbara investeringar i Nordnet Academy och inspireras av olika hållbara investeringsalternativ.

/Marja Carlsson, hållbarhetschef på Nordnet