Vad är en NAV-kurs?
Fondkursen, eller NAV-kursen som den också kallas, är helt enkelt det pris du får betala för en fondandel i samband med att du köper, säljer eller byter fonder. Det kan jämföras med köp- eller säljkursen för aktier, men till skillnad från aktier köper man alltid fonder till okänd kurs.
NAV-kurs står för engelskans net asset value.
Så här räknas NAV-kursen fram
För att komma fram till fondens NAV-kurs behöver man först räkna samman fondens alla tillgångar och sedan dra ifrån de avgifter fonden har, exempelvis förvaltningsavgiften. Summan, som kallas fondförmögenhet, delas sedan med antalet fondandelar. Det värde man får fram är det som kallas för NAV-kurs.
Kursen sätts normalt dagligen
För majoriteten av fonder bestäms NAV-kursen en gång per dag. Om du får dagens kurs eller morgondagens kurs beror på vilken tid du lägger din fondorder. Denna tidpunkt, det vill säga fondens bryttid, varierar från fond till fond. Du kan se den på fondens instrumentsida.
Nordnets indexfonder
För Nordnets egna indexfonder fastst älls kursen efter respektive marknads stängning. Det innebär att du kan se dagens NAV-kurs först dagen efter.
Om NAV-kursen inte uppdateras
Ibland händer det att NAV-kursen inte uppdateras. Det beror oftast på avvikande öppettider i den eller de marknadens som fonden har exponering.
Vad påverkar en fondkurs?
Flera faktorer kan påverka vilken kurs en viss fond får, bland annat dessa:
Utvecklingen för de värdepapper fonden investerar i. Om värdet går upp blir kursen högre och vice versa
Fondens avgifter, dessa dras av innan kursen sätts
Vilken tid du lägger din order. Fondens bryttid avgör om du får dagens eller morgondagens kurs
Bra att veta om risker och avkastning
Vi vill bara påminna om att ditt sparande kan gå upp och ner. Även om sparande i fonder historiskt gett god avkastning över tid finns inga garantier för framtida avkastning. Det finns risk att du inte får tillbaka de pengar du investerat.