Generationsskifte
Säkra din familjs framtid
Planera för nästa generation
Ett generationsskifte är en av livets viktigaste finansiella händelser. Det handlar om mer än bara pengar – det handlar om att föra vidare ett livsverk, undvika framtida konflikter och skapa trygghet för de du bryr dig om.
Oavsett om du är i början av din planering eller om du ställs inför ett oväntat arv, finns vi på Private Banking här för att vägleda dig. Vi hjälper dig med allt från reaktiv hantering till proaktiv planering.
Planera för nästa generation
Ett generationsskifte är en av livets viktigaste finansiella händelser. Det handlar om mer än bara pengar – det handlar om att föra vidare ett livsverk, undvika framtida konflikter och skapa trygghet för de du bryr dig om.
Oavsett om du är i början av din planering eller om du ställs inför ett oväntat arv, finns vi på Private Banking här för att vägleda dig. Vi hjälper dig med allt från reaktiv hantering till proaktiv planering.
Varför proaktiv planering?
Att planera i förväg är en av de största tjänsterna du kan göra för din familj. Genom att agera proaktivt kan du säkerställa att dina tillgångar förvaltas och fördelas precis som du önskar.
Säkra din vilja
Undvik osäkerhet och potentiella familjetvister. Med rätt juridiska dokument och en tydlig struktur vet dina efterlevande exakt hur du vill ha det.
Optimera det finansiella
Genom smart planering kan du säkerställa att skatteeffekter minimeras och att kapitalet överförs på det mest effektiva sättet, till rätt person vid rätt tidpunkt.
Behåll kontrollen
Vad händer om du en dag inte längre kan fatta dina egna beslut? Genom fullmakter kan du själv bestämma vem som ska sköta din ekonomi och dina investeringar.
Förbered generationsskiftet
En plan i förväg är en stor tjänst till dina nära. Genom att agera nu styr du hur dina tillgångar ska förvaltas och fördelas.
Legala tjänster via vår partner
Genom vår utvalda juridiska partner, Lexly, får du som Private Banking-kund har du upp till 40% rabatt och får hjälp att upprätta de dokument som säkrar din vilja.
Testamente
Framtidsfullmakt
Gåvobrev
Äktenskapsförord & samboavtal
Legala tjänster via vår partner
Genom vår utvalda juridiska partner, Lexly, får du som Private Banking-kund har du upp till 40% rabatt och får hjälp att upprätta de dokument som säkrar din vilja.
Testamente
Framtidsfullmakt
Gåvobrev
Äktenskapsförord & samboavtal
Kapitalförsäkring – Planera dina framtida utbetalningar
Kapitalförsäkring kan ha fördelar vid generationsskifte eftersom du genom den har möjlighet att bestämma vem som ska få pengarna och när.
Förmånstagarförordnande
Bestäm vem (eller vilka) som ska ärva försäkringen.Utanför dödsboet
Utbetalningen från en kapitalförsäkring går direkt till förmånstagaren och ingår inte i dödsboets bodelning eller arvskifte. Det ger en snabb och konfliktfri utbetalning.Skatt
Mottagaren betalar ingen arvsskatt, och kapitalet är redan schablonbeskattat.
För kapitalförsäkring har du som försäkringstagare ett mycket starkt skydd om försäkringsbolaget skulle gå i konkurs eller bli föremål för utmätning. Detta skydd kallas för förmånsrätt.
Kapitalförsäkring – Planera dina framtida utbetalningar
Kapitalförsäkring kan ha fördelar vid generationsskifte eftersom du genom den har möjlighet att bestämma vem som ska få pengarna och när.
Förmånstagarförordnande
Bestäm vem (eller vilka) som ska ärva försäkringen.Utanför dödsboet
Utbetalningen från en kapitalförsäkring går direkt till förmånstagaren och ingår inte i dödsboets bodelning eller arvskifte. Det ger en snabb och konfliktfri utbetalning.Skatt
Mottagaren betalar ingen arvsskatt, och kapitalet är redan schablonbeskattat.
För kapitalförsäkring har du som försäkringstagare ett mycket starkt skydd om försäkringsbolaget skulle gå i konkurs eller bli föremål för utmätning. Detta skydd kallas för förmånsrätt.
Säkra din pension för nästa generation
En viktig del i en proaktiv generationsplanering är att se över vem som ärver ditt pensionssparande. Pensionen är för många en av de största tillgångarna, och genom att se över dina förmånstagare redan idag skapar du trygghet för dina nära och kära.
Vem ärver din pension?
För tjänstepensionsförsäkring (TJP), privat pensionsförsäkring (PP) och individuellt pensionssparande (IPS) ingår återbetalningsskydd som standard. Det innebär att dina anhöriga, pensionens förmånstagare, får ditt pensionskapital om du avlider. Vill du istället maximera din egen pension kan du välja bort återbetalningsskyddet; då får du istället ta del av så kallade arvsvinster. Observera att det inte går att ta bort återbetalningsskyddet på en IPS.
Du hittar ditt aktuella förmånstagarförordnande på en försäkring genom att logga in på Nordnet.se ⭢ Mina Sidor ⭢ Pension ⭢ Försäkringsbesked.
För information om hur ditt förmånstagarförordnande för IPS ser ut idag ber vi dig kontakta kundservice.
Säkra din pension för nästa generation
En viktig del i en proaktiv generationsplanering är att se över vem som ärver ditt pensionssparande. Pensionen är för många en av de största tillgångarna, och genom att se över dina förmånstagare redan idag skapar du trygghet för dina nära och kära.
Vem ärver din pension?
För tjänstepensionsförsäkring (TJP), privat pensionsförsäkring (PP) och individuellt pensionssparande (IPS) ingår återbetalningsskydd som standard. Det innebär att dina anhöriga, pensionens förmånstagare, får ditt pensionskapital om du avlider. Vill du istället maximera din egen pension kan du välja bort återbetalningsskyddet; då får du istället ta del av så kallade arvsvinster. Observera att det inte går att ta bort återbetalningsskyddet på en IPS.
Du hittar ditt aktuella förmånstagarförordnande på en försäkring genom att logga in på Nordnet.se ⭢ Mina Sidor ⭢ Pension ⭢ Försäkringsbesked.
För information om hur ditt förmånstagarförordnande för IPS ser ut idag ber vi dig kontakta kundservice.
Dina anhöriga tar över din förmåner
Vi ser det som en självklarhet att de förmåner du som Private Banking-kund har förs över till anhöriga den dag det är dags för ett arvskifte. Anhöriga tar över den personliga kontakten och vi ser till att de får samma goda förutsättningar att förvalta familjens kapital - även i framtiden.
Dina anhöriga tar över din förmåner
Vi ser det som en självklarhet att de förmåner du som Private Banking-kund har förs över till anhöriga den dag det är dags för ett arvskifte. Anhöriga tar över den personliga kontakten och vi ser till att de får samma goda förutsättningar att förvalta familjens kapital - även i framtiden.