Disclosureförordningen

Klassificering baserat på fondens hållbarhetsmål 

Som sparare kan det vara viktigt att veta hur hållbarhetsarbetet ser ut i dina fonder. EU har skapat ett regelverk som kallas Disclosureförordningen (Sustainable Finance Disclosure Regulation, SFDR) för att skapa transparens och göra det lättare att jämföra fondernas hållbarhetsarbete. Denna förordning ställer krav på fondbolagen att klassificera sina fonder baserat på hur de integrerar hållbarhet, och informera om detta i fondernas informationsbroschyrer. Syftet är att du som investerar ska få tydligare information.

Fyra klassificeringar

Här är de fyra olika klassificeringarna du kan stöta på för fonder:

Artikel 9
Detta är den högsta klassificeringen för hållbarhetsfonder och kallas ofta för "Mörkgröna fonder". Mörkgröna fonder är de fonder som jobbar som mest med hållbarhet – de har till och med hållbara investeringar som sitt uttryckliga mål.  För att en fond ska få klassas som artikel 9 måste fonden uppfylla tre specifika krav: 

1. 1

   Bidra till ett miljömässigt eller socialt mål (till exempel bidra till minskade koldioxidutsläpp).

2. 2

   Investeringen får inte skada något annat hållbarhetsmål (kallas ofta "Do no Significant Harm").

3. 3

   De företag fonden investerar i måste ha en god styrning, till exempel gällande ledningsstrukturer, löner till berörd personal och efterlevnad av skatteregler.

Artikel 8
Dessa fonder har en tydlig hållbarhetsambition, men hållbarhet är inte fondens enda eller primära mål. Kallas ofta för "Ljusgröna fonder". Fonden främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper (exempelvis genom att exkludera vissa branscher eller välja in bolag med goda ESG-betyg). Kort sagt: Fonden tar hänsyn till hållbarhet, men har inte hållbarhet som sitt huvudsyfte.

Artikel 6
Dessa fonder har inte som uttalat mål att främja miljömässiga eller sociala egenskaper. Hållbarhetsaspekter anses generellt inte vara relevanta för fondens mål, eller beaktas endast utifrån potentiella risker förknippade med en investering (till exempel risken att ett bolag drabbas av nya miljöregler).

Ej klassificerad
Fonden har inte uppgett någon klassificering. Detta kan bero på att fondbolaget ännu inte har hunnit göra klassificeringen, eller att de är undantagna från kraven.

Hur kan jag använda mig av detta som sparare?

Fondens klassificering ger dig en snabb indikation på fondens ambition i hållbarhetsfrågor:

• Vill du att fonden ska ha ett tydligt hållbart mål? Titta på Artikel 9-fonder. Dessa fonder har ett dokumenterat hållbart syfte och kan ge dig exponering mot hållbara lösningar (till exempel bolag som arbetar med att begränsa klimatförändringarna eller grön teknik).

• Vill du ha hållbarhet som en faktor i urvalet? Titta på Artikel 8-fonder. Dessa fonder integrerar hållbarhetsfaktorer för att främja vissa egenskaper, vilket hjälper till att hitta hållbara bolag.

• Prioriterar du andra faktorer? Då kan Artikel 6-fonder vara aktuella, men var medveten om att hållbarhetsmål inte är drivande.

Sortera fram hållbara fonder

På Nordnet kan du sortera och filtrera på fonder efter deras kategori. Där kan du själv se vilka fonder som uppfyller kriterierna för artikel 6, 8 och 9. Denna information hittar du i vår fondlista och på varje fonds egna sida.

Kolla in hela fondlistan