Hur fungerar passandebedömningen när någon annan företräder mig eller mitt företag?

Enligt regelverket för investerarskydd måste Nordnet bedöma om vissa mer komplexa finansiella instrument är passande för den som utför handeln. Om du låter någon annan handla åt dig, eller om du agerar företrädare för ett företag, är det alltid den fysiska person som aktivt lägger ordern vars kunskap och erfarenhet vi måste utvärdera.

Här är vad som gäller i olika situationer:

För privatpersoner (Fullmaktshavare)

Om du ger en annan person fullmakt att handla på ditt konto, baseras passandebedömningen helt och hållet på din fullmaktshavares finansiella kunskapsnivå – inte din egen.

• Vad det innebär i praktiken:

  Din fullmaktshavare måste genomföra ett eget kunskapstest inloggad på sitt konto. Resultatet av detta test styr vilka värdepapper de sedan får handla åt dig. Det kan innebära att din fullmaktshavare godkänns för att handla mer komplexa produkter (som till exempel derivat) på ditt konto än vad du själv är godkänd för. Det kan också innebära att de nekas att handla produkter som du själv förstår och har tillgång till, om de personligen saknar rätt kunskap.

För företag och juridiska personer

Ett företag (en juridisk person) kan i sig självt inte ha kunskap eller erfarenhet och kan därför inte genomföra ett kunskapstest. Ett företag måste därför alltid företrädas av en fysisk person, exempelvis en firmatecknare eller en anställd med handelsfullmakt.

• Vad det innebär i praktiken:

  Det är den behöriga personen som rent praktiskt loggar in och lägger ordern för företagets räkning som måste genomföra passandebedömningen. Bedömningen utgår från just den företrädarens individuella kunskap och erfarenhet av finansiella instrument. Det är företrädarens resultat som därefter avgör vilka produkter personen får handla för företagets räkning.