Hoppa till huvudinnehållet
Den webbläsare du använder stöds inte längre. Klicka här för att se vilka rekommenderade webbläsare som stöds.
Penningtvättslagen.
Åtgärder mot penningtvätt.
Så hjälps vi åt att fortsätta vara en schysst bank.
Du som kund ska känna dig trygg med att vi kontinuerligt jobbar för att motverka penningtvätt och terroristfinansiering. För att kunna göra detta arbete ordentligt krävs det att vi kontinuerligt håller oss uppdaterade och har god kunskap om våra kunder och deras bankaffärer. I praktiken innebär det för dig som kund att du kan behöva svara på frågor och komplettera uppgifter med jämna mellanrum. Ditt samarbete med detta betyder mycket för oss och hjälper oss att fortsätta vara en schysst bank.
Det innebär Penningtvättslagen.
Lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (”Penningtvättslagen”) är en lag vars syfte är att förhindra att bland annat bankers och försäkringsföretags tjänster används för att dölja eller omsätta vinningen från brottslig verksamhet eller att det används för att på olika sätt främja terrorism. De bolag som omfattas av lagen, till exempel Nordnet, ska därför bland annat kontrollera kunders identitet och hur de planerar att använda bolagets produkter och tjänster.
Enligt lagen måste vi helt enkelt lära känna dig bättre för att till exempel förstå syftet med affärsförhållandet och dina transaktioner.
Exempel på frågor vi behöver ställa.
För att leva upp till de höga kraven om god kundkännedom som ställs på oss som bank, måste vi kontinuerligt uppdatera den information vi har om våra kunder. Bland annat kan vi behöva fråga dig om:
Ursprunget på en insättning och dokumentation som styrker ursprunget.
Om du är företagskund; Vad företagets verksamhet är och hur företagets ägarförhållanden ser ut.
Syftet med dina transaktioner och affärer.
Personer i politiskt utsatt ställning (PEP).
Speciella regler gäller också för personer i politiskt utsatt ställning, så kallade PEP (Politically Exposed Persons), är du en sådan person kommer vi därför att behöva ställa ytterligare frågor och be om kompletterande dokumentation. Samma regler gäller för dig som är en nära medarbetare eller familjemedlem till en sådan person.All kundinformation behandlas konfidentiellt och omfattas av både banksekretess och dataskyddsförordningen.
Vanliga frågor och svar.
Mer detaljer om vad lagen innebär.
Vill du läsa mer om Penningtvättslagen eller bankers arbete med lagen, kolla gärna in länkarna nedan.
Det finns flera sätt att identifiera dig, beroende på om du är privatkund eller företagskund.
Privatkund:
Genomför en inloggning med BankID. Om du inte har BankID, går det även bra att bifoga en ID-kopia till oss.
Företagskund:
Du som är firmatecknare i företaget behöver inkomma med en Fullmakt för firmatecknare. Vänligen observera att du behöver ha flera fullmakter om du har flera kontotyper hos oss. Se nedan:
Fullmakt för firmatecknare - Aktie- och fonddepå, sparkonto och kontantkonto
Fullmakt för firmatecknare - Kapitalförsäkring
Du kan uppdatera dina svar om PEP i Kundkännedomsformuläret (inloggat läge).
Sedan den 5 juni 2017 gör vi inte längre uttag/insättningar till utlandet. Anledningen till att vi har valt att ta bort utlandsbetalningar från vårt utbud för att vi inte anser denna tilläggstjänst vara i linje med vår kärnverksamhet. Vi vill bli förstahandsvalet för investeringar och sparande i Norden. Därför väljer vi att satsa våra resurser på att utveckla vår digitala plattform och erbjuda våra kunder marknadens bästa priser. Vi hänvisar dig till att utföra dessa transaktioner hos den bank där du har lönekonto och använder som transaktionsbank.
Det beror på var du är bosatt och vilken kontotyp du är intresserad av att öppna. Se vad som gäller för de olika kontotyperna om du är intresserad av att öppna konto som utlandsboende.
Om du är bosatt och/eller har skattevist i USA kan du inte öppna konto hos oss. Detta beror på amerikansk lagstiftning.
Du kan uppdatera dina svar om kundkännedom i Kundkännedomsformuläret (inloggat läge).