Hur beräknas avkastningen på mitt konto?

Din avkastning visar hur dina investeringar har presterat oberoende av hur mycket pengar du har satt in eller tagit ut. Vi använder en metod som kallas tidsviktad avkastning, vilket innebär att dina egna insättningar "kvittas bort" så att de inte ser ut som en vinst. Beräkningarna körs flera gånger om dagen. Om du gör en direktinsättning via Swish eller Trustly, kan din avkastning i procent och kronor tillfälligt påverkas. Detta korrigeras automatiskt vid nästa beräkning.

Vad påverkar min avkastning?

Det är inte bara priset på dina aktier eller fonder som avgör utvecklingen. Följande faktorer är exempel på vad som räknas in i din totala utveckling:

• Värdepappersutveckling

• Valutaförändringar

• Utdelningar

• Räntor

• Skatt

• Kostnader: Courtage, valutaväxlingsavgifter och eventuella avgifter för tilläggstjänster
  

Hur räknas avkastningen i kronor ut?

Daglig avkastning i kronor räknas ut genom att ta dagens Eget Kapital och dra av gårdagens Eget Kapital. Sedan dras de pengar du själv har satt in eller tagit ut (nettoflödet) av. Det som blir kvar är den rena värdeförändringen.

• Exempel: Om kontot ökat med 1 000 kr, men du satte in 500 kr, är din faktiska avkastning 500 kr.

Hur räknas avkastningen i procent ut?
Daglig avkastning i procent räknas ut genom att dela dagens avkastning i kronor med det kapital som fanns på kontot vid dagens början plus eventuella insättningar som gjorts under dagen. Detta görs för att de nya pengarna också ska bära sin del av procentutvecklingen.

Hur beräknas avkastning över tid?

För att få fram avkastningen för en hel vecka eller månad kan man inte bara plussa ihop procentsatserna. Man måste använda "ränta-på-ränta"-metoden (multiplikation).

• Exempel: Om du ökar 10 % ena dagen och tappar 10 % nästa dag, är du inte tillbaka på noll (du ligger faktiskt på -1 %, (1,10*0,90)). Formeln i bilden tar hänsyn till detta.

* Trots att EK minskar från 5 500 till 5 250, är avkastningen positiv (+4,55 %). Det beror på att du tog ut 500 kr, men de resterande pengarna växte faktiskt i värde.

Varför ändras värdet när börsen är stängd? (Valutaeffekten)

Om du äger värdepapper i t.ex. USD, påverkas ditt värde i SEK dygnet runt. Valutamarknaden är öppen även när börsen är stängd. Eftersom din avkastning presenteras i SEK, kommer värdet att ändras så fort valutakursen rör sig, även om själva aktiekursen står stilla.

Varför ser det ut som att mitt innehav är ned, när kursen gått upp?

Detta beror oftast på att valutan rört sig i motsatt riktning. Om en amerikansk aktie stiger med 2 %, men dollarn samtidigt försvagas med 3 % mot kronan, kommer din totala utveckling för det innehavet att vara negativ räknat i svenska kronor.

Jag får inte ihop avkastningen för mitt innehav, trots att jag tagit både kursförändring och valutaförändring i beaktning

Valutaförändringar presenteras från olika källor, och Nordnet har valt att använda ECB (European Central Bank) valutakurser som referenspunkt för den dagliga avkastningen. Det är även samma valutakurs som Riksbanken använder sig av och den valutakurs som skatterapportering ska ske till. Problemet med valet av referenspunkt är att ECB presenterar en valutakurs per dag, och den presenteras omkring kl. 16:00. När du tittar på ditt konto på Nordnet så beräknas avkastningen genom att titta på kontots eget kapital just nu, i förhållande till kontots eget kapital igår (med valutakurser från 16:00 dagen innan). Valutan har troligtvis rört sig sedan klockan 16 dagen innan, och av den anledningen kan avkastningen du ser idag skilja sig gentemot hur du enligt andra källor ser hur valutan rört sig under dagen, eftersom den källan använder en annan referenspunkt.

Ett exempel som kan skapa förvirring

Låt säga att dollarn steg kraftigt mot SEK under gårdagskvällen, men att dollarn tappat mot SEK under dagen.

• I Quickbaren på nordnet.se eller när du söker upp ett valutapar på nordnets hemsida eller app så visas dagens valutarörelse från datakällan morningstar som ska visa valutaröreslen intradag. I det här exemplet kommer du då se att dollarn sjunkit gentemot SEK.

• I din avkastning: Rörelsen från 16:00 dagen innan räknas med, eftersom din "startpunkt" för dygnet är ECB-kursen från kl. 16:00 igår. I din avkastning kan valutan därmed visa positiv rörelse, trots att dollarn under dagen gått ned.