Hur hanteras konton på Nordnet vid dödsfall?

För IPS tillfaller kapitalet förmånstagare om kund går bort. En IPS betalas alltså inte ut till dödsboet via bouppteckningen.

Om en kund med IPS-konto går bort, öppnar Nordnet automatiskt en IPS till förmånstagaren för att skifta över kontots innehav. Förmånstagare ärver alltså ett pensionskonto, som också kommer utbetalas som en pension. Förmånstagaren behöver inte skicka in några handlingar till Nordnet för att påbörja skiftet, däremot behöver förmånstagare inkomma med ett bankkontonummer för att vi ska kunna genomföra pensionsutbetalningarna.

Förmånstagaren/tagarna som ärver IPS:en ärver även dess utbetalningsplan. Det innebär att en IPS som varit under utbetalning innan dödsfallet fortsatt kommer att betalas ut som en pension, men nu till förmånstagare. Skulle IPSen inte ha börjat utbetalas än så kommer förmånstagare även där ärva initiala utbetalningsstart och utbetalningsplan.

Om förmånstagaren avlider efter att ha ärvt IPS-kontot, betalas det återstående värdet ut som en klumpsumma efter skatt till förmånstagarens dödsbo.

Saknas förmånstagare vid bortgång så tillfaller IPS:ens värde dödsboet och dödsbodelägarna får inkomma med ett avslutsformulär för kontot.

En ärvd IPS (eller så kallad ersättningspension) kan inte avslutas i förtid genom ett så kallat helåterköp.